この高配当株は注意が必要。株の先輩が教える「買ってはいけない」サイン

amekuma /

2024/04/7 17:48 | 2212 文字

ねぇ、最近の株式市場、ちょっと熱いよね。でもさ、配当利回りが高いからって、すぐに買うのは危険なんだよ。そういう株って、実はリスクが高いんだ。今日はそんな「買ってはいけない高配当株」について、ちょっと話してみようか？

ポートレートハッピーなアジアのビジネスエグゼクティブオフィスで - 男性　コーヒー　飲むストックフォトと画像

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先輩: お疲れ様！投資って難しいよね。でも、今日はちょっと重要な話があるんだ。高配当株って聞いたことある？

私: ああ、ちょっとだけ。株主に配当金をたくさん支払ってくれる株ってイメージだけど、そうじゃないの？

先輩: そうそう、そんな感じだけど、高配当株の中には要注意な銘柄もあるんだよ。例えば、配当利回りが5％以上であるとか、売上高や利益が減少しているとか、そんな特徴がある株は、買ってはいけない可能性が高いんだ。

私: なるほど、具体的にどんな特徴があるの？

先輩: まず、配当利回りが5％以上っていうのは、魅力的に見えるかもしれないけど、その株にリスクが潜んでる可能性があるってこと。そして、売上高や利益が減少しているというのは、会社の業績が悪化している可能性があるから、将来的な配当の安定性が心配されるんだ。

私: なるほど、でも、他にもあるの？

先輩: ああ、あるよ。配当性向50％以上っていうのもポイント。会社の利益の半分以上が配当として支払われていると、今後の事業拡大や投資に回せないから、企業成長のための資金が不足する可能性が高いんだ。

私: それ以外にも気をつけるポイントってある？

先輩: うん、まだまだあるよ。減配しているっていうのも、重要なポイントの一つ。配当金を減らすということは、会社の業績が悪化しているか、将来の見通しが悪い可能性があるから、要注意だね。

私: なるほど、でも、どうしてそんな株が高配当なの？

先輩: それは、時価総額が1,000億円以下であるとか、自己資本比率が30％以下であるとか、ROEが10％以下であるとか、そんな特徴がある株は、市場から見てリスクが高いと判断されているから、配当利回りが高くなっているんだ。ただし、それだけで投資するのは危険だから、慎重に検討する必要があるよ。

私: なるほど、要注意な株がいろいろあるんだね。勉強になったよ、先輩、ありがとう！

先輩: いいよ、いつでも聞いてくれ。投資は慎重に行動することが大事だからね。

買ってはいけない高配当株の７つ条件

1. 配当利回り5％以上である

配当利回りが5％以上って魅力的に見えるかもしれないけど、それって必ずしも良いことじゃないんだよ。高配当利回りは、時に会社の業績や将来の成長に対する不安を示すサインでもあるんだ。

2. 売上高や利益が減少している

株を選ぶときは、会社の基本的な業績も見逃せないよね。売上高や利益が減少している会社の株を買うのは、将来的なリスクが高まる可能性があるんだ。

3. 配当性向50％以上である

配当性向ってのは、企業が利益のどれだけを配当として支払っているかを示す指標だよ。配当性向が50％以上だと、利益の半分以上が配当として支払われているってこと。これは将来的な成長のための投資ができない可能性を示してるんだ。

4. 減配している

もし会社が過去に配当を減らしたことがあるなら、それはちょっと警戒した方がいいよ。配当を減らすのは、会社の業績が悪化しているか、将来的なキャッシュフローに不安があるとみなされているからだよ。

5. 時価総額1,000億円以下である

時価総額が小さい会社の株を買うのは、リスクが高いんだ。小さな会社は市場の変動に対して敏感で、株価が大きく揺れることがあるからね。

6. 自己資本比率30％以下である

自己資本比率が低いということは、会社の負債が多いってこと。負債が多い会社は、金利の支払いや経営リスクが高まる可能性があるから、注意が必要なんだ。

7. ROE10％以下である

ROE（自己資本利益率）が10％以下だと、会社が株主のために効果的に利益を生み出せていない可能性があるんだ。これは、会社の経営が効率的でないことを示しているかもしれないね。

高配当株には注意が必要だってことがわかったね。高い配当だけで株を買うのは危険だから、これらのサインに気をつけて、慎重に投資することが大切だよ。

投資に関する意見は、個人の見解に基づくものであり、リスクを伴います。投資にあたっては、自らの判断で行うようにしましょう。

10万以下で買えるけど、買うのは注意が必要な高配当株銘柄
（配当周り4.50％以上）

2497　ユナイテッド　減配4
8070　東京産業　減配なし　2024年業績悪化

8622　水戸証券　減配1

6625　JALCO　減配2
9885　シャルレ　減配4
4705　クリップ　減配6

3548　バロック　減配2
2408　KG情報　減配4
9904　ベリテ　減配2

4648　東海東京　減配5
6186　一蔵　減配3
8628　松井証券　減配4

2411　ゲンダイ　減配2
5742　エヌアイシ　減配なし　2024年業績悪化
7844　マーベラス　減配なし　2024年業績悪化

2464　ファンコミュニ　減配なし　業績悪化継続
4668　明光ネット　減配2
4341　西菱電機　減配4

6210　東洋機械　減配2
9827　リリカラ　減配1
4410　ハリマ化成　減配なし　2024年業績悪化

6045　レントラックス　非減配7　2024年業績悪化
5408　中山製鋼　減配1
4714　リソー教育　減配2

6558　小野測器　減配5
3293　アズマハウス　減配1

参考）
新NISAで買ってはいけないやめとけ高配当ランキング｜投資の森

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